En el mundo financiero, existe una gran diversidad de profesionales que contribuyen con sus conocimientos y habilidades para entender, manejar y mejorar los sistemas económicos. Entre ellos, destacan las personas que se dedican al estudio de las finanzas, un campo fundamental para la economía, tanto de empresas como de países. Pero, ¿Cómo se les llama a las personas que estudian Finanzas?
Esta respuesta puede variar en función del área de especialización, el nivel de estudio y el tipo de actividades que desarrollen. Sin embargo, hay algunos términos generales y términos específicos que se utilizan con mayor frecuencia. En este artículo profundizaremos en las diferentes denominaciones que se les da a estos profesionales y su relevancia en el ámbito financiero.
Entendiendo el mundo de las Finanzas
Para empezar, las personas que deciden estudiar finanzas a menudo se llaman de diferentes formas dependiendo del papel que desempeñan. Los analistas financieros, por ejemplo, son profesionales que ayudan a empresas e individuos a tomar decisiones de inversión examinando el desempeño financiero de acciones y bonos. Por otro lado, tenemos a los asesores financieros, que, como su nombre indica, ofrecen asesoramiento y guía sobre cómo administrar las finanzas y tomar las decisiones económicas más óptimas. También tenemos a los gestores de carteras y a los ejecutivos de finanzas, entre muchos otros.
En cuanto a la formación requerida, estos profesionales suelen contar con un grado en Finanzas o alguna disciplina relacionada como Economía o Contabilidad. Además, pueden decidir obtener certificaciones y licencias específicas del sector, dependiendo de su campo de especialización. Es muy común que se decanten por la certificación CFA (Chartered Financial Analyst) si se enfocan en la gestión de inversiones, o la certificación CFP (Certified Financial Planner) si desean trabajar en planificación financiera personal. Por supuesto, hay numerosas otras certificaciones y posgrados disponibles que les brindan mayor conocimiento y credibilidad en sus respectivos campos.
Los roles y tipos de profesionales en Finanzas
En el campo de las finanzas, existen diversas designaciones y roles profesionales. Algunos de los roles más comunes incluyen el analista financiero, el asesor financiero, el director financiero, el auditor interno y el analista de inversión. Un analista financiero se encarga de evaluar la salud financiera de las empresas y sus perspectivas de ganancias futuras. Un asesor financiero ayuda a las personas a tomar decisiones informadas sobre inversiones, planificación de jubilación, seguros y más. Un director financiero supervisa todas las operaciones financieras de una empresa, incluyendo la planificación de negocios, la presupuestación y la gestión de riesgos. Los auditores internos se aseguran de que las empresas cumplan con las leyes y las regulaciones financieras, mientras que los analistas de inversión proporcionan información a los gestores de fondos para ayudarles a tomar decisiones sobre dónde invertir.
En segundo lugar, existen varias titulaciones y certificaciones que pueden ayudar a las personas a entrar en estos roles profesionales. Para los analistas financieros, es común tener una licenciatura en finanzas o un campo relacionado, y muchos optan por obtener un MBA o una designación como Analista Financiero Colegiado (CFA). Los asesores financieros a menudo tienen una licenciatura en finanzas, economía, negocios o derecho, y muchos también tienen una designación de Asesor Financiero Certificado (CFP). Para convertirse en un director financiero, se necesita por lo general un título de grado en finanzas, contabilidad o economía, y una amplia experiencia en el campo de las finanzas. Los auditores internos a menudo tienen un título en contabilidad, finanzas o un campo relacionado, y pueden obtener una designación de Auditor Interno Certificado (CIA).+ Para los analistas de inversiones, un título en finanzas, economía, matemáticas o estadísticas es común, y muchos además obtienen una designación CFA.
Estudios y habilidades necesarias para dedicarse a las Finanzas
Para dedicarse a las finanzas, es fundamental tener una preparación adecuada, que normalmente comienza con un grado universitario en Finanzas, Economía o Administración de Empresas. Además, es beneficioso completar estudios de postgrado, como un Máster en Finanzas. Durante estos estudios, se cubren temas clave como análisis financiero, la gestión de riesgos, la inversión y la gestión estratégica. Adicionalmente, certificaciones profesionales como el Chartered Financial Analyst (CFA) o el Financial Risk Manager (FRM) pueden proporcionar una ventaja competitiva y son altamente valoradas en el sector.
Además de la formación académica, hay habilidades personales que son esenciales para tener éxito en las finanzas. Estas incluyen:
- Competencia numérica: Las finanzas son un campo muy cuantitativo, por lo que es fundamental tener habilidad para trabajar con números y estadísticas.
- Resolución de problemas: Ante el panorama financiero, es fundamental poder hacer frente a problemas, hacer análisis y tomar decisiones bien fundamentadas.
- Atención al detalle: En finanzas, los detalles pueden hacer una gran diferencia, así que una habilidad crucial es ser meticuloso y preciso en el trabajo.
- Habilidades de comunicación: Aunque las finanzas son un campo altamente numérico, también es crucial ser capaz de comunicar ideas financieras complejas de forma clara y comprensible a compañeros, clientes y stakeholders.
La combinación de una sólida formación y estas habilidades personales puede preparar a los aspirantes para tener éxito en el campo de las finanzas.
Oportunidades laborales y crecimiento en el campo de las Finanzas
Las personas que eligen seguir una carrera en Finanzas son conocidas como profesionales en Finanzas. Estos individuos tienen una amplia gama de responsabilidades, que pueden variar dependiendo del puesto que ocupen dentro de una organización. Pueden trabajar en banca, inversión, gestión de riesgos, análisis financiero, consultoría, entre otros. Suelen tener un sólido conocimiento en:
- Matemáticas financieras
- Análisis de mercado
- Gestión de inversiones
- Contabilidad y auditoría
Además, deben ser capaces de interpretar complejos informes financieros, hacer proyecciones y recomendaciones basadas en estos, y comunicar claramente sus hallazgos y recomendaciones a otras partes interesadas.
Hacer carrera en Finanzas puede ofrecer una gran variedad de oportunidades laborales, así como un significativo potencial de crecimiento. El campo de las Finanzas es amplio y dinámico, lo que implica que hay muchas áreas diferentes en las que se puede especializar y avanzar. Por ejemplo, un profesional en Finanzas puede trabajar para una corporación grande, llevando a cabo análisis financieros internos, o puede trabajar en un banco o empresa de inversión, gestionando carteras de inversiones. Algunas de las áreas específicas en las que se puede trabajar son:
- Gestión de inversiones
- Análisis financiero
- Finanzas corporativas
- Consultoría financiera
El crecimiento en este campo puede ser significativo, con oportunidades para ascender en la jerarquía de la organización, ganar experiencia en diferentes áreas de las finanzas y, en última instancia, ampliar sus habilidades y capacidades.